【2025年最新版】相続不動産を売却したときの税金計算方法｜失敗しないための完全ガイド

1. 実録！売却期間が長引いた失敗談（体験談）

ある方は相続した不動産を放置し、売却準備が整わずに税金計算も後回しになった結果、以下のような失敗をしました。

• 譲渡所得税の計算を誤り、予想以上の納税額に驚いた
• 相続登記が済んでおらず、買主が見つかっても契約できなかった
• 不動産会社を一社に絞ったため、安く売却してしまった

こうしたトラブルを避けるには、売却の流れと必要書類を押さえておくことが大切です。

2. ローン地獄に陥る原因と回避策

相続不動産に住宅ローン残債がある場合は要注意です。売却益で返済できないと「ローン地獄」に陥ります。

不安がある場合は相続不動産の売却注意点を確認しておきましょう。

3. 今日からできる逆転ロードマップ

税金で損しないための行動ステップをまとめました。

• ✅ 相続登記を済ませて売却準備を整える
• ✅ 一括査定で相場を把握し、複数社を比較
• ✅ 税金や費用を事前に確認（売却税金まとめ）
• ✅ 特例（3,000万円特別控除など）を活用できるか確認
• ✅ 必要に応じて税理士へ相談

4. 相続不動産を売却したときの税金計算方法

相続不動産を売却した際の税金は「譲渡所得税」「住民税」「復興特別所得税」がかかります。基本の計算式は以下の通りです。

譲渡所得 ＝ 譲渡価額（売却価格） －（取得費＋譲渡費用）

課税譲渡所得 ＝ 譲渡所得 － 特別控除

納税額 ＝ 課税譲渡所得 × 税率

税率は所有期間によって異なります。

また、相続不動産には特例や控除が使えるケースもあるため、確認が必要です。

5. FAQ（よくある質問）

Q1. 相続不動産の売却期間はどれくらい？

A. 平均3〜6か月です。詳しくは平均売却日数をご覧ください。

Q2. 専任媒介契約の解除はできますか？

A. 可能ですが、違約金が発生する場合があります。契約内容を確認してください。

Q3. 任意売却と通常売却の違いは？

A. 任意売却はローン残債があっても売却できる方法です。国土交通省の情報も参考になります。

Q4. 相続不動産の税金はどのように軽減できますか？

A. 3,000万円特別控除や相続税の取得費加算の特例などを利用できます。

Q5. 査定額は会社ごとに違う？

A. はい。販売戦略や得意エリアが違うため、必ず複数社比較してください。

6. まとめ｜相続不動産を放置すると損します！

相続不動産を売却したときの税金計算方法を知らずに放置すると、余計な税金を払ったり、資産価値を減らすリスクがあります。
早めの査定と税金確認で安心して売却を進めましょう。