「家を売るとき、どんな税金がかかるの？」「利益が出なければ税金はいらない？」 そんな疑問をお持ちではありませんか？
実は、不動産売却で発生する税金は5種類以上あり、知らないまま進めると数十万円〜数百万円の損になることもあります。
この記事では、不動産専門ライターが「不動産売却で発生する主な税金一覧」をわかりやすく整理。 さらに、節税のポイントや負担を減らすコツも紹介します。
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1. 実録！税金を軽視して損した売却失敗談
【体験談】
北九州市のAさん（60代）は、築30年の戸建てを2,400万円で売却。 利益が出ていないと思い確定申告をしなかったところ、後日「譲渡所得税未納」の通知が届きました。 購入時の契約書を紛失していたため、取得費が証明できず、結果として約80万円の税金を追加で支払うことに…。
このように、「売却益が出なければ課税されない」と思い込み放置すると、思わぬ追徴課税を受けることがあります。
不動産売却の全体の流れを整理したい方は、 不動産売却の流れと必要書類ガイドもご覧ください。
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2. 不動産売却で発生する主な税金一覧【最新版】
不動産売却時に関わる税金を一覧で整理しました👇
| 税金の種類 | 主な対象 | 課税タイミング | 税率の目安 |
| 譲渡所得税 | 売却で利益が出た場合 | 翌年の確定申告 | 5年超：20.315％／5年以下：39.63％ |
| 住民税 | 譲渡所得に対して | 翌年6月〜翌年度5月 | 一律5％（所得税と併課） |
| 印紙税 | 売買契約書の作成時 | 契約締結時 | 1,000円〜数万円（契約金額による） |
| 登録免許税 | 所有権移転や抵当権抹消 | 登記時 | 固定資産評価額×0.4％など |
| 消費税 | 仲介手数料など業者サービス | 支払い時 | 10％ |
さらに詳しい内容は、 不動産売却にかかる税金まとめでも詳しく解説しています。
3. ローン地獄を防ぐ！税金と住宅ローン残債の関係
売却金額より住宅ローン残債が多いと、「税金どころではない」状態に。 さらに、譲渡所得税がかかるケースもあります。
| 状況 | メリット | デメリット |
| 利益が出た売却 | 譲渡所得控除を活用できる | 税金発生の可能性 |
| 赤字の売却 | 税金はかからない | ローン残債が重荷に |
| 任意売却 | 債権者と協議で売却可能 | 信用情報に影響の可能性 |
住宅ローンが残っている方は、 国土交通省：任意売却関連情報を参考に、早めの相談が大切です。
4. 今日からできる！税金対策ロードマップ
- ✅ ステップ1： 売却価格・取得費・諸費用を整理して譲渡益を試算
- ✅ ステップ2： 3,000万円特別控除などの減税制度をチェック
- ✅ ステップ3： 複数社に査定依頼し、最も手取り額が多いプランを選定
税金以外のコストも確認したい方は、 平均売却日数と早く売る方法もおすすめです。
5. よくある質問Q&A
Q1. 売却で損をした場合も税金はかかる？ A. 利益が出なければ課税されませんが、確定申告は必要です。 Q2. 特別控除とは？ A. マイホーム売却なら最大3,000万円の控除があり、課税をゼロにできます。 Q3. 相続した家を売ると税金は？ A. 相続税と譲渡所得税の両方を確認。相続不動産の売却注意点を参考に。 Q4. 税金の支払いはいつ？ A. 譲渡所得税・住民税は翌年の確定申告後に納付します。 Q5. 税金の支払いを減らすには？ A. 控除・特例を活用するほか、複数社比較で売却益を最大化しましょう。
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6. まとめ｜不動産売却の税金を知れば“損せず売れる”
不動産売却では、譲渡所得税・住民税・印紙税など、さまざまな税金が発生します。 しかし、特別控除や減税制度を活用すれば節税が可能です。
まずは、税金を含めた「手取り額」を把握することが大切です。 最短30秒で無料査定できるサービスを使えば、専門家が費用も含めた見積を提示してくれます。
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